Die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln
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Seit über 45 Jahren liegen uns als Vermögensverwalter Ihre Wünsche und Ziele am Herzen. Wir leben Kundennähe und bieten Ihnen individuelle Lösungen für Ihr Vermögen. Zusammen mit unseren Research-Partnern entwickeln wir nach wissenschaftlichen Ansätzen ausgewogene Strategien, die aktiv gemanagt werden. Bei der individuellen Zusammensetzung Ihres Portfolios stehen Sie für uns im Vordergrund. Gerne begleiten wir Sie in allen Börsen- und Lebensphasen. Interesse geweckt? Ich freue mich auf Sie. |
Lutz Böhmer, Fachbereichsleiter Vermögensverwaltung
Ausgezeichnet – wir gehören zu den Besten
FOCUS-MONEY testet regelmäßig in Zusammenarbeit mit dem Nachrichtensender n-tv und dem Institut für Vermögensaufbau die Beratungsqualität von renommierten Banken, großen Sparkassen und Vermögensverwaltungen*.
Die Kategorien und ihre Gewichtung:
- Portfolio-Struktur (30 %)
- Kosten (20 %)
- Produktumsetzung – effiziente und sinnvolle Umsetzung in den jeweiligen Anlageklassen (15 %)
- Transparenz (10 %)
- Ganzheitlichkeit der Beratung (10 %)
- Kundenorientierung und Verständlichkeit (5 %)
- Risikoaufklärung (5 %)
- Steuern – Berücksichtigung der steuerlichen Situation der Kundschaft (5 %)
Bereits zum wiederholten Mal konnten wir mit unserer herausragenden Beratungsqualität überzeugen.
*Quelle: Ausgabe FOCUS-MONEY 48/2023
v.l.n.r. Thorsten Knippertz (Moderator ntv), Tamara Bilic (Moderatorin ntv), Lutz Böhmer (Fachbereichsleiter Vermögensverwaltung), Annkatrin Wagner (Vermögensberaterin), Balazs Stickel (Vermögensberater), Dr. Hans-Peter Siebenhaar (FOCUS MONEY), Holger Schwarz (ntv)
Der Nachrichtensender ntv und das Wirtschaftsmagazin FOCUS MONEY haben die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln für ihre „herausragende Vermögensverwaltung“ wiederholt ausgezeichnet.
Was uns seit vielen Jahren auszeichnet? Wir setzen auf größtmögliche Transparenz.
- Ein Team von Experten als Strategie- und Kontroll-Gremium mit mehr als 45 Jahren Erfahrung
- Breite Diversifizierung durch globales Anlageuniversum
- Steuerung der Anlagen nach wissenschaftlichen Grundsätzen
- Größtmögliche Flexibilität hinsichtlich Zu- und Auszahlungen sowie Anspar- und Entnahmepläne (Kapital unterliegt keinerlei Kündigungsfristen)
- Keine Ein- und Ausstiegskosten
- Unterstützung und Begleitung in allen Marktphasen durch feste Ansprechpartner:in
- Bequem und zeitsparend – Übernahme der einzelnen Anlageentscheidungen
Sie haben zusätzlich die Möglichkeit sich über das Online-Banking verschiedene tiefgehende Auswertungen anzusehen und können so nachvollziehen, wie sich Ihre Vermögensverwaltung entwickelt.
Vermögensverwaltung mit Bedacht, Feingefühl und langjähriger Erfahrung.
Vermögen zu verwalten und zu mehren braucht in vielerlei Hinsicht Zeit. Wir entlasten Sie gerne und entwickeln Lösungen, die Ihren persönlichen Anlagezielen entsprechen. Zu jeder Zeit bleiben Sie frei und flexibel: Das betrifft sowohl die Dauer der Zusammenarbeit mit uns als auch Ihre Zu- und Auszahlungen.
Wann lernen wir uns kennen? Wir freuen uns auf Sie.
Wesentliche Chancen
- Enorme Zeitersparnisse durch Delegation von Anlageentscheidungen
- Individuelle Lösungen für Ihre ganz persönlichen Anlageziele
- Übersichtlichkeit der Anlage durch umfassende und transparente Berichterstattung (inkl. Steuerdokumentationen)
- Persönlicher Service – fester Ansprechpartner – optimal erreichbar
- Tägliche Überwachung durch die Depotmanager sorgt dafür, dass Ihr Portfolio immer aktuell am Markt orientiert ausgerichtet ist.
Wesentliche Risiken
- Die Kurse der Vermögenswerte (insbesondere Aktien) im Fonds bestimmen den Fondspreis. Wertschwankungen mit einem damit einhergehenden Rückgang des Depotwertes können nicht ausgeschlossen werden.
- Die Rückzahlung und die Zinszahlungen von festverzinslichen Wertpapieren hängen von der Bonität des Emittenten ab.
- Währungsschwankungen können die Fondsrendite beeinträchtigen.
- Kapitalmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken.
- Schwächen der Aktienmärkte können trotz internationaler Streuung das Ergebnis des Fonds belasten.
Managementgrundsätze
So funktioniert unsere Vermögensverwaltung
1. Nach der Kontaktaufnahme analysieren wir gemeinsam mit Ihnen umfassend Ihre finanzielle Situation.
2. Sie delegieren Ihr Vermögen an ein Team aus Profis, welches über eine langjährige Kapitalmarktexpertise verfügt.
3. Unsere hauseigenen Volkswirte und Portfoliomanager sind im Anlageausschuss im regelmäßigen Austausch und überprüfen fortwährend sämtliche Entscheidungen.
4. Die Entscheidungen an den Kapitalmärkten werden auf Basis von fundamentalen und technischen Analysen getroffen und um wissenschaftliche Ansätze ergänzt.
5. Wir liefern Ihnen regelmäßig ein umfangreiches Reporting und begleiten Sie persönlich und digital.
Das können Sie erwarten
Im regelmäßigen Austausch mit Ihnen als Kunde der Vermögensverwaltung können wir auf Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ihre Wünsche und Ihre Anlegermentalität individuell eingehen.
Neben Ihrem Hauptansprechpartner im Hause der Kreissparkasse Köln steht Ihnen ein erfahrener Ansprechpartner unserer Vermögensverwaltung stetig zur Seite.
Unsere Konzepte für Ihren Anlageerfolg:
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| Stabilität: | |
| Aktienquote: 0% | |
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| Basis: | |
| Aktienquote: 10-40% | |
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Selektion: |
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| Aktienquote: 30-70% | |
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| Substanz: | |
| Aktienquote: 30-100% | |
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| Dynamik: | |
| Aktienquote: 100% | |
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Sie wünschen regelmäßige Ausschüttungen? Dann investieren Sie wie unsere Stiftungen.
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Stiftungen Zins: |
| Aktienquote 0% |
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Stiftungen Dividende: |
| Aktienquote 80 - 100% |
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FAQs
Vermögen bedeutet Verantwortung tragen. Überlassen Sie Ihre Anlage-Entscheidungen den Spezialisten der Kreissparkasse Köln.
Bei einer Vermögensverwaltung delegieren Sie die einzelnen Anlageentscheidungen auf ein Team von Portfoliomanagern, während im Gespräch mit einem Anlageberater jede einzelne Entscheidung abgestimmt werden muss.
Seit über 45 Jahren vertrauen uns unsere Kunden ihre Anlageentscheidungen an.
Eine Vermögensverwaltung können Sie bereits ab einer Anlagesumme von 150.000 Euro abschließen. Mögliche Abweichungen oder Investitionsschritte können in einem persönlichen Gespräch besprochen werden.
Mit der Vermögensverwaltung der Kreissparasse Köln investieren Sie ganz einfach, zeitsparend und hoch professionell in ein persönlich für Sie zusammengestelltes Portfolio. Unser Investmentprozess ist wissenschaftlich fundiert und sorgt neben der richtigen Balance der Anlageklassen auch für eine fundierte Auswahl der eingesetzten Produkte.
Ihre Geldanlage bei der Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln ist besonders flexibel. Es gibt bei uns weder eine Kündigungsfrist noch eine Mindestanlagedauer. Sie können jederzeit über Ihr uns anvertrautes Vermögen verfügen.
Die Kursgewinne, Dividenden und Zinserträge verbleiben unterjährig in den Konzepten (Zinseszins- und Steuerstundungseffekt). Jeweils Ende Februar werden Ihnen die Erträge aus Ihrem Vermögensverwaltungsmandat gutgeschrieben. Die entsprechenden Steuerunterlagen werden Ihnen automatisch zur Verfügung gestellt.
Quartalsweise bekommen Sie unsere Berichterstattung zugestellt. Zusätzlich können Sie sich in Ihrem Online-Banking ständig über den aktuellen Stand Ihrer Vermögensverwaltung informieren.
Nein, im Rahmen der mit der Kreissparkasse Köln vereinbarten Struktur agiert unser Portfoliomanagement marktgerecht und passt Ihre Anlage auf die geänderten Kapitalmarktumstände an. Als Kunde haben Sie die Anlageentscheidung delegiert und können sich auf eine laufende Anpassung verlassen.
Unsere Vermögensverwaltung ist sehr flexibel und kann zu jeder Zeit verfügt werden. In einem gemeinsamen Gespräch stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio immer genau zu Ihnen und Ihren Lebensumständen und Plänen passt.
Gerne übernehmen wir Ihr bestehendes Depot in unsere Vermögensverwaltung. Die vorhandenen Werte werden - je nach Vereinbarung mit Ihnen - sukzessive in die von Ihnen gewählte Zielstruktur übernommen.
Datenschutz ist für uns besonders wichtig. Wir erfüllen im Rahmen der Depoteröffnung sowie im Umgang mit Ihren Daten höchste Sicherheitsanforderungen.
Wir, als Ihre Sparkasse, verwenden Cookies, die unbedingt erforderlich sind, um Ihnen unsere Website zur Verfügung zu stellen. Wenn Sie Ihre Zustimmung erteilen, verwenden wir zusätzliche Cookies, um zum Zwecke der Statistik (z.B. Reichweitenmessung) und des Marketings (wie z.B. Anzeige personalisierter Inhalte) Informationen zu Ihrer Nutzung unserer Website zu verarbeiten. Hierzu erhalten wir teilweise von Google weitere Daten. Weiterhin ordnen wir Besucher über Cookies bestimmten Zielgruppen zu und übermitteln diese für Werbekampagnen an Google. Detaillierte Informationen zu diesen Cookies finden Sie in unserer Erklärung zum Datenschutz. Ihre Zustimmung ist freiwillig und für die Nutzung der Website nicht notwendig. Durch Klick auf „Einstellungen anpassen“, können Sie im Einzelnen bestimmen, welche zusätzlichen Cookies wir auf der Grundlage Ihrer Zustimmung verwenden dürfen. Sie können auch allen zusätzlichen Cookies gleichzeitig zustimmen, indem Sie auf “Zustimmen“ klicken. Sie können Ihre Zustimmung jederzeit über den Link „Cookie-Einstellungen anpassen“ unten auf jeder Seite widerrufen oder Ihre Cookie-Einstellungen dort ändern. Klicken Sie auf „Ablehnen“, werden keine zusätzlichen Cookies gesetzt.