Ihre Vorteile
Die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln
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Seit über 45 Jahren liegen uns als Vermögensverwalter Ihre Wünsche und Ziele am Herzen. Wir leben Kundenähe und bieten Ihnen individuelle Lösungen für Ihr Vermögen. Zusammen mit unseren Research-Partnern entwickeln wir ausgewogene Strategien, die aktiv gemanagt werden.Dabei ist auch das Thema Nachhaltigkeit ein wichtiger Bestandteil unserer Ausrichtung. Bei der individuellen Zusammensetzung Ihres Portfolios stehen Sie für uns im Vordergrund. Gerne begleiten wir Sie in allen Börsen- und Lebensphasen. Fordern Sie uns, wir sind für Sie da: persönlich und kundennah. |
Lutz Böhmer, Fachbereichsleiter Vermögensverwaltung
Wir setzen auf größtmögliche Transparenz
- Permanente Beobachtung der Kapitalmärkte
- Ein Team von Experten als Strategie- und Kontroll-Gremium mit mehr als 45 Jahren Erfahrung
- Überwachung der vereinbarten Richtlinien, Anpassung bei einem veränderten Marktumfeld und Sicherstellung einer rationalen Umsetzung
- Anlagen in festverzinsliche Wertpapiere, Rentenfonds, alternative Investments, Aktien und Aktienfonds sowie in Zertifikate aller Art
- Absolute Flexibilität hinsichtlich Zuzahlungen, Auszahlungen und Verrentungsmöglichkeiten (Kapital unterliegt keinerlei Kündigungsfristen)
- Möglichkeit einer langfristigen Outperformance gegenüber den Kapitalmärkten durch potentiell geringere Verluste in Abwärtsphasen
Wesentliche Chancen
- Enorme Zeitersparnisse durch Delegation von Anlageentscheidungen
- IndividuelleLösungen für Ihre ganz persönlichen Anlageziele
- Übersichtlichkeit der Anlage durch umfassende und transparente Berichterstattung (inkl. Steuerdokumentationen)
- Persönlicher Service – fester Ansprechpartner – optimal erreichbar
- Möglichkeit einer langfristigen Outperformance gegenüber den Kapitalmärkten durch potentiell geringere Verluste in Abwärtsphasen
Wesentliche Risiken
- Die Kurse der Vermögenswerte (insbesondere Aktien) im Fonds bestimmen den Fondspreis. Wertschwankungen mit einem damit einhergehenden Rückgang des Depotwertes können nicht ausgeschlossen werden
- Die Rückzahlung und die Zinszahlungen von festverzinslichen Wertpapieren hängt von der Bonität des Emittenten ab
- Währungsschwankungen können die Fondsrendite beeinträchtigen
- Aktienmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken
- Schwächen der Aktienmärkte können trotz internationaler Streuung das Ergebnis des Fonds belasten
Unsere Philosophie
Philosophie unserer Vermögensverwaltung
So funktioniert unser Asset Management
1. Nach der Kontaktaufnahme analysieren wir gemeinsam mit Ihnen umfassend Ihre finanzielle Situation.
2. Sie delegieren Ihr Vermögen an ein Team aus Profis, welches bereits über eine langjährige Kapitalmarktexpertise verfügt.
3. Unsere hauseigenen Volkswirte und Portfoliomanager stehen stetig im Anlageausschuss in Kontakt und überprüfen fortwährend sämtliche Entscheidungen.
4. Die Entscheidungen an den Kapitalmärkten werden vorrangig auf Basis der Fundamentalanalyse getroffen und um Daten der technischen Analyse ergänzt.
Das können Sie erwarten
Im regelmäßigen Austausch mit Ihnen als Kunde der Vermögensverwaltung können wir auf Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ihre Wünsche und Ihre Anlegermentalität individuell eingehen.
Neben Ihrem Hauptansprechpartner im Hause der Kreissparkasse Köln steht Ihnen ein erfahrener Ansprechpartner unserer Vermögensverwaltung stetig zur Seite.
Anlagesegmente
Anlagesegmente in der Vermögensverwaltung
Wir investieren hauptsächlich in die Anlageklassen Aktien und Renten (festverzinsliche Wertpapiere) und ergänzen diese um Alternative Investments.
Vermögensgruppe Aktien
Der Vermögensgruppe Aktien (bestehend aus den Vermögensklassen Aktien Europa, Aktien weltweit, Rohstoffe) sind zugeordnet:
- Aktien und aktienähnliche Anlagen
- Aktienähnliche Genussscheine und Genussrechte
- Investmentfonds, die in der Regel über 50% in die Vermögensgruppe Aktien investieren
- Wandel- bzw. Optionsanleihen, die ihrem Charakter nach mehr einer Aktie nahe kommen
- Zertifikate, Optionsscheine und strukturierte Finanzprodukte, deren Preis an die Wertentwicklung von Aktien bzw. Aktienindizes gekoppelt ist
- Wertpapiere, deren Preis an die Wertentwicklung von Rohstoffen/Edelmetallen gekoppelt ist
- Börsengehandelte Derivate (Termingeschäfte, Optionen und Futures), deren Basiswerte aus Aktien bzw. Aktienindizes bestehen
Vermögensgruppe Renten/Liquidität
Die Vermögensstruktur eines Portfolios bzw. die Struktur eines Fondskonzeptes besteht aus den Vermögensgruppen „Aktien“ und „Renten/Liquidität“. Der Vermögensgruppe Renten/Liquidität (bestehend aus den Vermögensklassen Renten Euro, Renten Fremdwährung, Liquidität) sind zugeordnet:
- Renten und rentenähnliche Anlagen
- Rentenähnliche Genussscheine und Genussrechte
- Investmentfonds, die in der Regel weniger als 50% in die Vermögensgruppe Aktien investieren
- Zertifikate, Optionsscheine und strukturierte Finanzprodukte, deren Preis an die Wertentwicklung von Renten bzw. Rentenindizes gekoppelt ist
- Wandel- bzw. Optionsanleihen, die ihrem Charakter nach mehr einer Rente nahe kommen
- Börsengehandelte Derivate (Termingeschäfte, Optionen und Futures), deren Basiswerte aus Devisen, Renten bzw. Rentenindizes bestehen
- Geldmarktfonds
Gut zu wissen
FAQs
Vermögen bedeutet Verantwortung tragen. Überlassen Sie Ihre Anlage-Entscheidungen den Spezialisten der Kreissparkasse Köln.
Eine Vermögensverwaltung können Sie im Hause der Kreissparkasse Köln bereits ab 150.000,00 Euro abschließen.
Bei einer Vermögensverwaltung delegieren Sie die einzelnen Anlageentscheidungen auf ein Team von Portfoliomanagern, während im Gespräch mit einem Vermögensberater jede Entscheidung einzeln abgestimmt werden muss.
Leider können wir keine fremden Wertpapiere in das Depot der Vermögensverwaltung übernehmen.
Unsere Vermögensverwaltung weist eine sehr hohe Transparenz auf, so dass unsere Kunden im Reporting und den einzelnen Abrechnungen alle Schritte und Aktionen nachvollziehen können.
