In der Regel investieren Mischfonds in die Grundanlageklassen Aktien, Renten und Liquidität. Je nach Fonds können verschiedene regionale und länderspezifische Faktoren dazu kommen. So können Mischfonds neben einer sehr breiten Aufstellung auch sehr fokussiert in einzelne Märkte wie Europa oder den USA investieren. Neben den Wertentwicklungen der Aktien- und Rentenmärkte kommen, je nach regionaler Aufteilung, Währungschancen und Währungsrisiken hinzu. Mischfonds können die Quoten der jeweiligen Anlageklassen innerhalb bestimmter Bandbreiten steuern, je nach Zielrichtung des Fonds. Das Fondsmanagement beobachtet und analysiert die Märkte regelmäßig und passt die Aktien-, Renten- und Liquiditätsquote entsprechend der Markterwartung an. Innerhalb der Anlageklassen findet ebenfalls eine ständige Beobachtung und ein stringenter Investitionsansatz statt. So findet eine aktive Steuerung der Einzelwerte innerhalb der jeweiligen Anlageklasse und zusätzlich eine ständige Steuerung der Gewichtung der Anlageklassen selbst statt.

Wesentliche Chancen:

• Mischfonds können in verschiedenen Anlageklassen wie z.B. Aktien, Renten und Liquidität investieren. Den Kern der Fondsstrategie bilden in der Regel sicherheitsorientierte Anlagen mit kurzen bis mittleren Laufzeiten, je nach Marktlage.
• Es erfolgt eine ständige Beobachtung und Anpassung an die Marktgegebenheiten.
• Begrenzte Verlustrisiken durch sehr breite Streuung und spezielle Kontroll- und Überwachungsmechanismen.   

Wesentliche Risiken:

• Je nach Ausrichtung des Fonds und den Marktaussichten werden chancen- und risikoreichere Anlageformen in höheren Quoten beigemischt.
  
• Wertschwankungen - und damit die Möglichkeit von teilweisen Verlusten des eingesetzten Kapitals - können nicht ausgeschlossen werden.
• Zinsänderungs- und Emittentenrisiko sind möglich.

Das breite Anlagespektrum setzt sich aus globalen Aktien, Schwellenländeranleihen, globalen Immobilienaktien,  Staatsanleihen, Hochzinsanleihen, Wandelanleihen u.a. zusammen. Daraus werden jeweils diejenigen Anlageklassen mit überzeugenden laufenden Erträgen für das Portfolio ausgewählt. Die kontinuierliche Überprüfung von Nachhaltigkeitskriterien und Ausschlüssen stellt sicher, dass nur in Unternehmen/Emittenten investiert wird, die ESG-Faktoren berücksichtigen und eine positive Ausrichtung haben. Die vielseitige und flexible Allokation des Fonds, die laufend überprüft und optimiert wird, macht es möglich, Schwankungen unterschiedlicher Anlageklassen im Laufe eines Marktzyklus zu reduzieren und ein stabiles Ertragsniveau zu generieren.

Wesentliche Chancen

• Der JPM Global Income Sustainable Fund macht Anlegern Anlageklassen zugänglich, in die sie sonst üblicherweise nicht investieren würden oder könnten und ermöglicht mit nur einem Portfolio den Zugang zu vielfältigen Anlagemöglichkeiten.
• Eine breit gestreute, globale Investition in ertragsorientierte Anlageklassen bietet üblicherweise ein besseres Risiko-Rendite-Verhältnis als eine reine Anlage in Aktien und Anleihen. Die laufende Analyse und Bewertung des Portfolios durch das Fondsmanagement ermöglicht eine flexible Anpassung an die vorherrschenden Marktgegebenheiten.
• Die Experten von J.P. Morgan Asset Management verfügen über langjährige Erfahrung und sind global miteinander vernetzt, um mittels eines disziplinierten Investmentprozesses die besten Anlagechancen ausfindig zu machen.

Wesentliche Risiken:

• Der Fonds kann in Anleihen ohne Investment Grade-Rating oder ganz ohne Rating investieren. Diese sind mit höheren Risiken verbunden.
• Aktien und Anleihen aus den Schwellenländern beinhalten höhere Risiken.
• Die Fondswährung lautet auf Euro. Der Fonds kann jedoch auch in Vermögenswerte in anderen Währungen investieren. Diese werden jedoch bis auf Anlagen in Schwellenländer-Währungen in Euro währungsgesichert.

Anleger sollten bereit sein, zeitweise Kursschwankungen in Kauf zu nehmen. Langfristig ist die Anlagestrategie jedoch darauf ausgerichtet, positive Erträge zu erwirtschaften und den realen (inflationsbereinigten) Wert des Vermögens zu mehren.

 Wesentliche Chancen

• Flexible breite Anlagen- und Risikostreuung unabhängig von Benchmarks
• Zusätzliche Renditepotenziale durch den Einsatz von Fremdwährungen und ggf. Derivaten
• Zusätzliche Renditepotenzialedurch den möglichen Einsatz von Edelmetallen wie z.B. Gold [indirekt]

Wesentliche Risiken

• Die Vermögensgegenstände, in die die Verwaltungsgesellschaft für Rechnung der Teilfonds investiert, enthalten neben den Chancen auf Wertsteigerung auch Risiken.
• Währungsschwankungen können sich negativ auf das Ergebnis der Anlage auswirken.
• Die investierten Bausteine Anleihen, Aktien, Wandelanleihen und Edelmetalle sowie zum Teil eingesetzte Derivate unterliegen Wertschwankungen.

Für die vollständige Übersicht der Chancen und Risiken steht Ihnen unter anderem der Verkaufsprospekt zur Verfügung.