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Vermögensverwaltung

Zeit für Sie und Ihr Vermögen.

  • Globales Anlageuniversum, professionell gemanagt
  • Persönlicher Ansprechpartner und maßgeschneiderte Beratung
  • Anlegen statt festlegen, flexible Lösung für Ihr Vermögen
Veränderungen ab 02.2023

Weiterentwicklung und Anpassung an Veränderungen im wirtschaftlichen Umfeld

Unsere weiterentwickelten Fondskonzepte ab dem 01. Februar 2023

Fünf Fondskonzepte für Ihren Investmenterfolg

  • Zukünftig werden wir unser Expertenwissen für Sie noch stärker bündeln. Daher fassen wir unsere Fondskonzepte von sieben auf fünf Varianten zusammen.
  • Jedes der fünf Konzepte unterscheidet sich klar von den anderen und erfüllt so eine individuelle Aufgabe in einem Portfolio.
  • Wir verfügen über wissenschaftliche Expertise seit über 45 Jahren.
  • Die fünf Konzepte weisen eine vereinheitlichte und transparente Kostenstruktur auf.
  • Durch das gestiegene Volumen der Vermögensverwaltung insgesamt ist es uns möglich, im Durchschnitt die Verwaltungskosten zu senken.

Ausgezeichnet – wir gehören zu den Besten

FOCUS-MONEY testet regelmäßig in Zusammenarbeit mit dem Nachrichtensender n-tv und dem Institut für Vermögensaufbau die Beratungsqualität von renommierten Banken, großen Sparkassen und Vermögensverwaltungen*.

Dabei wird auf folgende Aspekte explizit geachtet:

  • Ganzheitlichkeit der Beratung
  • Kundenorientierung / Verständlichkeit
  • Risikoaufklärung
  • Transparenz der Anlageform und detaillierter Kostenaufstellung
  • Portfolio-Struktur und Umsetzung

Die gewissenhafte Durchführung der Risikoaufklärung und Beratung gewinnt heutzutage immens an Bedeutung.
Bereits zum wiederholten Mal konnten wir mit unserer herausragenden Beratungsqualität überzeugen.
*Quelle: Ausgabe FOCUS-MONEY 48/2022

Vermögensverwaltung mit Bedacht, Feingefühl und langjähriger Erfahrung.

Vermögen zu verwalten und zu mehren braucht in vielerlei Hinsicht Zeit. Wir entlasten Sie gerne und entwickeln Lösungen, die Ihren persönlichen Anlagezielen entsprechen. Zu jeder Zeit bleiben Sie frei und flexibel: Das betrifft sowohl die Dauer der Zusammenarbeit mit uns als auch Ihre Zu- und Auszahlungen.
Wann lernen wir uns kennen? Wir freuen uns auf Sie.

Ihr nächster Schritt:

Sie haben Fragen zu den neuen Fondskonzepten oder zu anderen Finanzthemen? Wir nehmen uns gerne Zeit für Sie und Ihr Vermögen: persönlich, telefonisch und online.

Ihre Vorteile

Die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln

Seit über 45 Jahren liegen uns als Vermögensverwalter Ihre Wünsche und Ziele am Herzen.

Wir leben Kundennähe und bieten Ihnen individuelle Lösungen für Ihr Vermögen. Zusammen mit unseren Research-Partnern entwickeln wir nach wissenschaftlichen Ansätzen ausgewogene Strategien, die aktiv gemanagt werden. Bei der individuellen Zusammensetzung Ihres Portfolios stehen Sie für uns im Vordergrund. Gerne begleiten wir Sie in allen Börsen- und Lebensphasen.

Interesse geweckt? Ich freue mich auf Sie.

Lutz Böhmer, Fachbereichsleiter Vermögensverwaltung

Anschrift Privat Banking

Private Banking
Neumarkt 18 - 24
50667 Köln
0221/ 227-2301

Was uns seit vielen Jahren auszeichnet? Wir setzen auf größtmögliche Transparenz.

  • Ein Team von Experten als Strategie- und Kontroll-Gremium mit mehr als 45 Jahren Erfahrung
  • Breite Diversifizierung durch globales Anlageuniversum
  • Steuerung der Anlagen nach wissenschaftlichen Grundsätzen
  • Größtmögliche Flexibilität hinsichtlich Zu- und Auszahlungen sowie Anspar- und Entnahmepläne (Kapital unterliegt keinerlei Kündigungsfristen)
  • Keine Ein- und Ausstiegskosten 
  • Unterstützung und Begleitung in allen Marktphasen durch feste Ansprechpartner:in
  • Bequem und zeitsparend  –  Übernahme der einzelnen Anlageentscheidungen

 

Sie haben zusätzlich die Möglichkeit sich über das Online-Banking verschiedene tiefgehende Auswertungen anzusehen und können so nachvollziehen, wie sich Ihre Vermögensverwaltung entwickelt.

Chancen und Risiken unserer Vermögensverwaltung

Wesentliche Chancen

  • Enorme Zeitersparnisse durch Delegation von Anlageentscheidungen
  • Individuelle Lösungen für Ihre ganz persönlichen Anlageziele
  • Übersichtlichkeit der Anlage durch umfassende und transparente Berichterstattung (inkl. Steuerdokumentationen)
  • Persönlicher Service – fester Ansprechpartner – optimal erreichbar
  • Tägliche Überwachung durch die Depotmanager sorgt dafür, dass Ihr Portfolio immer aktuell am Markt orientiert ausgerichtet ist.

Wesentliche Risiken

  • Die Kurse der Vermögenswerte (insbesondere Aktien) im Fonds bestimmen den Fondspreis. Wertschwankungen mit einem damit einhergehenden Rückgang des Depotwertes können nicht ausgeschlossen werden.
  • Die Rückzahlung und die Zinszahlungen von festverzinslichen Wertpapieren hängen von der Bonität des Emittenten ab.
  • Währungsschwankungen können die Fondsrendite beeinträchtigen.
  • Kapitalmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken.
  • Schwächen der Aktienmärkte können trotz internationaler Streuung das Ergebnis des Fonds belasten.
Ihr nächster Schritt

Besprechen Sie mit uns, welche Lösungen sich für Sie eignen. Unser Asset Management ist gerne für Sie da. Wann und wo wir uns Zeit für Sie nehmen, bestimmen Sie und Ihr Terminkalender.

Unsere Philosophie

Managementgrundsätze

Sicherheit

– In unserem Investmentprozess legen wir besonderen Wert auf die Sicherheit des uns anvertrauten Kapitals.

– Kurzfristige, stark risikobehaftete Geschäfte stehen nicht im Vordergrund.

– Wissenschaftliche Ansätze wie zum Beispiel eine breite Streuung (Portfoliotheorie nach Markowitz), Performance-Glättung und Neugewichtungen (Rebalancing) sind Grundlage unserer Anlageentscheidungen.

Investitionsquotensteuerung

– Durch die dynamische Steuerung der Investitionsquoten verfolgen wir das mittelfristige Ziel, in positiven Marktphasen adäquate Gewinne zu erwirtschaften und in negativen Marktphasen weniger als die Aktienmärkte zu verlieren.

–  Durch das Anpassen der Investitionsquoten sowie der Feinjustierung der Portfolios im Hinblick auf Regionen, Stile und Einflussfaktoren verfolgen wir das mittelfristige Ziel, in positiven Marktphasen adäquate Gewinne zu erwirtschaften.

Aktiver Vermögensverwalter

– Wir sind ein aktiver, weitgehend benchmarkunabhängiger weltweiter Vermögensverwalter, der auch gezielte Schwerpunkte auf einzelne Regionen und Segmente setzen kann.

Anlageentscheidungen

– Im Rahmen der mit Ihnen vereinbarten Anlagerichtlinien verfolgen wir Marktstrategien, auf die Sie keinen direkten Einfluss haben. Die zur Umsetzung der Strategien notwendigen einzelnen Anlageentscheidungen treffen wir als Ihre Vermögensverwaltung eigenständig.

So funktioniert unsere Vermögensverwaltung

1. Nach der Kontaktaufnahme analysieren wir gemeinsam mit Ihnen umfassend Ihre finanzielle Situation.

2. Sie delegieren Ihr Vermögen an ein Team aus Profis, welches über eine langjährige Kapitalmarktexpertise verfügt.

3. Unsere hauseigenen Volkswirte und Portfoliomanager sind im Anlageausschuss im regelmäßigen Austausch und überprüfen fortwährend sämtliche Entscheidungen.

4. Die Entscheidungen an den Kapitalmärkten werden auf Basis von fundamentalen und technischen Analysen getroffen und um wissenschaftliche Ansätze ergänzt.

5. Wir liefern Ihnen regelmäßig ein umfangreiches Reporting und begleiten Sie persönlich und digital.

Das können Sie erwarten

Im regelmäßigen Austausch mit Ihnen als Kunde der Vermögensverwaltung können wir auf Ihre persönlichen Bedürfnisse, Ihre Wünsche und Ihre Anlegermentalität individuell eingehen.

Neben Ihrem Hauptansprechpartner im Hause der Kreissparkasse Köln steht Ihnen ein erfahrener Ansprechpartner unserer Vermögensverwaltung stetig zur Seite.

Ihr nächster Schritt

Unsere Vermögensverwaltung hilft Ihnen gerne weiter – nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf.

Fünf Fondskonzepte

Was wir verändern – und warum wir verändern.

 
Stabilität:  
Aktienquote: 0%  
  • Investition in weltweite Zinswerte 
  • Schwerpunkt auf aktiv gemanagte Fonds sowie ETF-Anlagen
  • Aufgabe: Schwankungs-ausgleich im Gesamtportfolio und Zinserträge erzielen 
 
 
Basis:  
Aktienquote: 10-40%  
  • Weltweite Mischung von Anlageklassen mit einem Schwerpunkt auf Zinswerte, sowie einer Beimischung von Aktien, Gold und Rohstoffen
  • Aufgabe: Schwankungsarme Basisrendite erzielen
 
 

Selektion: 

 
Aktienquote: 30-70%  
  • Weltweite, ausgewogene Mischung über alle Anlageklassen
  • Investition in die besten „Köpfe und Konzepte“
  • Aufgabe: Kern eines ausgewogenen Portfolios, gutes Chance- Risiko-Profil abbilden 
 
 
Substanz:   
Aktienquote: 30-100%  
  • Fokus auf weltweite Aktieninvestments 
  • Ergänzungen durch Immobilienaktien, Rohstoffe und Gold 
  • Aufgabe: langfristig attraktive Rendite aus Produktivkapital erwirtschaften
 
 
Dynamik:  
Aktienquote: 100%  
  • Reines Aktieninvestment, Kern-Satelliten- Ansatz
  • Kern: Weltweite Aktienanlagen
  • Satelliten: Themen, Sektoren und Regionen mit Fokus auf Wachstum und Innovation
  • Aufgabe: langfristig hoher Renditebeitrag 
 
Gut zu wissen

FAQs

Vermögen bedeutet Verantwortung tragen. Überlassen Sie Ihre Anlage-Entscheidungen den Spezialisten der Kreissparkasse Köln.

Was unterscheidet den Vermögensverwalter vom Anlageberater?

Bei einer Vermögensverwaltung delegieren Sie die einzelnen Anlageentscheidungen auf ein Team von Portfoliomanagern, während im Gespräch mit einem Anlageberater jede einzelne Entscheidung abgestimmt werden muss.

Wie lange gibt es die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln schon?

Seit über 45 Jahren vertrauen uns unsere Kunden ihre Anlageentscheidungen an.

Ab welchem Vermögen kann ich die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln nutzen?

Eine Vermögensverwaltung können Sie bereits ab einer Anlagesumme von 150.000 Euro abschließen. Mögliche Abweichungen oder Investitionsschritte können in einem persönlichen Gespräch besprochen werden.

Welche Vorteile hat eine Anlage über die Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln?

Mit der Vermögensverwaltung der Kreissparasse Köln investieren Sie ganz einfach, zeitsparend und hoch professionell in ein persönlich für Sie zusammengestelltes Portfolio. Unser Investmentprozess ist wissenschaftlich fundiert und sorgt neben der richtigen Balance der Anlageklassen auch für eine fundierte Auswahl der eingesetzten Produkte.

Wie schnell kann ich über mein Kapital in der Vermögensverwaltung verfügen?

Ihre Geldanlage bei der Vermögensverwaltung der Kreissparkasse Köln ist besonders flexibel. Es gibt bei uns weder eine Kündigungsfrist noch eine Mindestanlagedauer. Sie können jederzeit über Ihr uns anvertrautes Vermögen verfügen.

Bekomme ich eine regelmäßige Ausschüttung?

Die Kursgewinne, Dividenden und Zinserträge verbleiben unterjährig in den Konzepten (Zinseszins- und Steuerstundungseffekt). Jeweils Ende Februar werden Ihnen die Erträge aus Ihrem Vermögensverwaltungsmandat gutgeschrieben. Die entsprechenden Steuerunterlagen werden Ihnen automatisch zur Verfügung gestellt.

Wie wird über die Entwicklung des Vermögens berichtet?

Quartalsweise bekommen Sie unsere Berichterstattung zugestellt. Zusätzlich können Sie sich in Ihrem Online-Banking ständig über den aktuellen Stand Ihrer Vermögensverwaltung informieren.

Muss ich bei einer geänderten Marktphase selber aktiv werden?

Nein, im Rahmen der mit der Kreissparkasse Köln vereinbarten Struktur agiert unser Portfoliomanagement marktgerecht und passt Ihre Anlage auf die geänderten Kapitalmarktumstände an. Als Kunde haben Sie die Anlageentscheidung delegiert und können sich auf eine laufende Anpassung verlassen.

Was passiert, wenn sich meine persönlichen oder finanziellen Verhältnisse plötzlich verändern?

Unsere Vermögensverwaltung ist sehr flexibel und kann zu jeder Zeit verfügt werden. In einem gemeinsamen Gespräch stellen wir sicher, dass Ihr Portfolio immer genau zu Ihnen und Ihren Lebensumständen und Plänen passt.

Kann ich bestehende Depots in die Vermögensverwaltung übernehmen?

Gerne übernehmen wir Ihr bestehendes Depot in unsere Vermögensverwaltung. Die vorhandenen Werte werden - je nach Vereinbarung mit Ihnen - sukzessive in die von Ihnen gewählte Zielstruktur übernommen.

Sind meine persönlichen Daten sicher?

Datenschutz ist für uns besonders wichtig. Wir erfüllen im Rahmen der Depoteröffnung sowie im Umgang mit Ihren Daten höchste Sicherheitsanforderungen.

Ihr nächster Schritt

Sie haben Fragen? Unsere Vermögensverwaltung hilft Ihnen gerne weiter – nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf.

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